Einem neuen Bericht zufolge finden die meisten Betrügereien, die auf Verbraucher abzielen, in den sozialen Medien statt.
Nach Angaben des Finanzdienstleistungsunternehmens BDO hat sich die Zahl der Betrugsfälle im Vereinigten Königreich im Jahr 2023 im Vergleich zum Vorjahr mehr als verdoppelt.
Die neueste FraudTrack-Analyse des Unternehmens zeigt, dass der gemeldete Gesamtwert der Betrugsfälle im Vereinigten Königreich im vergangenen Jahr satte 2,3 Milliarden Pfund (2,69 Milliarden Euro) erreichte.
Gegenüber 2022 ergibt sich ein Anstieg von 104 %, obwohl BDO feststellt, dass der enorme Anstieg hauptsächlich auf einige wenige Fälle mit hohem Wert zurückzuführen ist.
Die Summe von 2,3 Milliarden Pfund entspricht ungefähr dem gesamten Lebenseinkommen von etwa 1.645 Menschen (vorausgesetzt, sie erhielten 40 Jahre lang das derzeitige Durchschnittsgehalt im Vereinigten Königreich), was ungefähr der Bevölkerung eines Dorfes wie Blakeney in Gloucestershire, England, entspricht.
Während einige besonders teure Fälle den Gesamtwert in die Höhe schnellen ließen, kam es im Jahr 2023 auch zu einem Anstieg der Zahl der gemeldeten Betrugsfälle um 18 %.
Doch selbst das könnte nur die Spitze des Eisbergs sein: Schätzungen des Crime Survey für England und Wales für das am 30. Juni 2023 endende Jahr deuten darauf hin, dass weniger als jeder siebte Betrugsdelikt der Polizei oder Action Fraud, der nationalen Berichterstattung des Vereinigten Königreichs, gemeldet wurde Zentrum für Betrug.
Dennoch ist die Zahl der gemeldeten Fälle immer noch deutlich niedriger als vor der COVID-19-Pandemie.
Der BDO-Bericht deckte gemeldete Fälle über 50.000 £ im Zeitraum vom 1. Dezember 2022 bis zum 30. November 2023 ab.
„Eine Betrugsepidemie“: Schlüsseltrends im Jahr 2023
Fälle mit hohem Wert dominierten das Jahr und verzeichneten einen Anstieg von 60 % im Vergleich zu den vorangegangenen 12 Monaten.
„Während das gemeldete Volumen der zweitgrößte jährliche Betrag im letzten Jahrzehnt war (…), stammte mehr als die Hälfte davon aus nur zwei lang andauernden Fällen, die zusammen fast 70 % des gemeldeten Betrugswerts im Jahr ausmachten.“ sagte Kaley Crossthwaite, eine der Autoren des Berichts von BDOs forensischen Buchhaltungs- und Bewertungsdiensten.
Bei einem dieser Fälle handelte es sich um eine Einigung über 585 Millionen Pfund in einem Bestechungsfall beim Glücksspielgiganten Entain, bei dem anderen um Bernie Ecclestones Steuerhinterziehungsfall, der damit endete, dass er 650 Millionen Pfund an die Behörden zahlte.
Diese beiden Fälle wirkten sich besonders stark auf die Gesamtzahl der Finanzkriminalität nach Art aus: Der Fall Entain verdrängte die Korruption an die Spitze und verdrängte damit die Geldwäsche des Vorjahres. Ecclestones Betrug erhöhte den Gesamtwert des Steuerbetrugs auf 515 Millionen Pfund, was einer Steigerung von 228 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Diese beiden Kategorien – Korruption und Steuerbetrug – erwiesen sich im betrachteten Zeitraum als die häufigsten Betrugsarten und machten mit etwa 1,1 Milliarden Pfund fast die Hälfte des Gesamtwerts aus.
Eine „Cyberkriminalitäts-Pandemie“ und wie soziale Medien involviert sind
Ausgestattet mit der neuesten Technologie wie künstlicher Intelligenz (KI) nahmen die Aktivitäten von Kriminellen zu, während Menschen und Unternehmen aufgrund der hohen Lebenshaltungskosten und Lieferkettenprobleme im Zuge der geopolitischen Spannungen unter erheblichem finanziellen Druck standen, sagte BDO .
Dem Bericht zufolge gab es in den zwölf Monaten bis zum 30. November 2023 einen starken Anstieg der gemeldeten Online-Betrügereien. Britische Banken haben vor einer „Betrugsepidemie“ und einem enormen Anstieg betrügerischer APP-Transaktionen (Authorized Push Payment) gewarnt.
„Leider überrascht mich dieser Anstieg der gemeldeten Betrugszahlen nicht. Er steht im Einklang mit der erheblichen Zunahme von Betrugsfällen, die unser forensisches Ermittlungsteam in diesem Jahr vor Ort beobachtet hat, darunter eine Cyberkriminalitätspandemie und eine Vielzahl von Betrugsfällen mit falschen Bilanzangaben.“ „, sagte Caryn Deeley, Leiterin der forensischen Buchhaltungs- und Bewertungsdienste bei BDO.
Die Barclays Bank gab Anfang 2023 an, dass mittlerweile mehr als 70 % der Betrügereien in sozialen Medien, Online-Marktplätzen und Dating-Apps stattfinden.
Die TSB Bank berichtete außerdem im November 2023, dass Kaufbetrug um 35 % zugenommen habe und mehr als die Hälfte (52 %) aller ihrer Betrugsfälle ausmachte, mit einem durchschnittlichen Verlust von 500 £ pro Fall, wobei sie Facebook Marketplace als den größten Treiber für Kaufbetrug nannte – Nach Angaben des Kreditgebers entstanden 77 % der Fälle über die Plattform.
KI-gestützter Betrug
Cyberkriminelle haben ihre Version von ChatGPT nur wenige Monate nach der Einführung erstellt und seitdem sind zahlreiche neue betrügerische Chatbots im Dark Web aufgetaucht, heißt es in dem Bericht.
Diese Tools werden für illegale Aktivitäten vermarktet und helfen Einzelpersonen dabei, Malware- oder Phishing-E-Mails zu schreiben, die Menschen erfolgreich dazu verleiten, ihre Anmeldedaten preiszugeben oder Zahlungen zu leisten.
„Der zunehmende Einsatz der sich schnell entwickelnden KI hat die Kontrolle von Cyberrisiken erschwert und überschneidet sich häufig mit anderen Risiken. Die Betrugsmöglichkeiten nehmen mit dem breiteren Zugang zur KI-Technologie erheblich zu“, heißt es im BDO-Bericht.
Wie der Anstieg der Abonnementgebühren bei Streaming-Diensten zu Betrug führte
Vor allem aufgrund des Entain-Falls im Wert von 585 Millionen Pfund wurde der Bereich Kunst, Unterhaltung und Freizeit als der am häufigsten gemeldete Betrugssektor des Jahres eingestuft.
In vielen Fällen nutzten Betrüger Gelegenheiten, um illegale Methoden zum Ansehen von Filmen und Fernsehinhalten bereitzustellen, nachdem die Abonnementpreise der offiziellen Anbieter gestiegen waren, was laut BDO bereits zu einer erheblichen Unzufriedenheit mit den Lebenshaltungskosten führte.
In einem Fall richteten fünf Männer einen Mechanismus ein, um Fußballspiele der Premier League illegal an Zehntausende Menschen zu streamen. Im Mai 2023 wurden sie wegen Verschwörung zum Betrug und Geldwäsche verurteilt, nachdem sie innerhalb von fünf Jahren mehr als 7 Millionen Pfund erwirtschaftet hatten.
Neben diesem Sektor gehörten auch die öffentliche Verwaltung (530 Millionen Pfund), professionelle, wissenschaftliche und technische Dienstleistungen (281 Millionen Pfund), das Baugewerbe (155 Millionen Pfund) und Nicht-Unternehmen (Einzelpersonen) (95 Millionen Pfund) zu den Top fünf 67 % des gesamten im Jahr gemeldeten Betrugswerts.
Prognosen für 2024
Dem Bericht zufolge wird es im Jahr 2024 zu einem stetigen Strom cybergestützter Angriffe auf Verbraucher und Unternehmen kommen.
„Mit Blick auf das Jahr 2024 kennen Cyber-Bedrohungen keine Grenzen“, sagte Vijay Velu, globaler Leiter für offensive Sicherheit und DFIR-Dienste bei BDO, in dem Bericht. „Wir prognostizieren eine Eskalation der Komplexität von Cyber-Betrug, wobei Betrüger den Aufstieg von KI und Deepfake-Tools ausnutzen.“
„Es besteht eine zunehmende Abhängigkeit von digitalen Schnittstellen, insbesondere bei Mobilfunknetzen, Cloud- und Finanzdienstleistungen“, fügte Velu hinzu. „Es wird erwartet, dass alle Arten von Unternehmen (einschließlich Wohltätigkeitsorganisationen) ein Magnet für ausgefeiltes Social Engineering und weiterentwickelte Ransomware-Bedrohungen sind.“
Auch die gemeldeten Fälle von Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Betrug (ESG-Betrug) dürften zunehmen, da Unternehmen ESG immer ernster nehmen und sich die Regulierung in diesem Bereich weiterentwickelt.
Laut BDO könnte dies natürlich dazu führen, dass mehr Fälle von ESG-bezogener Finanzkriminalität gemeldet werden und mehr Fälle von Greenwashing und Betrug mit Emissionsgutschriften vor Gericht gelangen.
Auch Gesetzesänderungen im Vereinigten Königreich könnten die Fallzahlen in die Höhe treiben. Insbesondere wird erwartet, dass der neue Betrugsdelikt „Unterlassene Verhinderung“ des Wirtschaftskriminalitäts- und Unternehmenstransparenzgesetzes Unternehmen für Betrugsdelikte haftbar macht, die von einem „Partner“ zugunsten der Organisation begangen werden, es sei denn, sie können nachweisen, dass sie über angemessene Verfahren zur Betrugsprävention verfügten an Ort und Stelle.
Eine weitere Änderung der Bankenvorschriften, die 2024 in Kraft treten wird, wird dazu führen, dass Banken bestimmte Opfer von APP-Betrug entschädigen und damit die Zahl der gemeldeten Fälle erhöhen.
